Legalna optymalizacja podatkowa, planowanie zysków i niższe podatki dzięki bezpłatnemu kalkulatorowi - wersja dla 2025r.
Z tego artykułu dowiesz się czym jest legalna optymalizacja podatkowa i sprawdzisz różne sposoby na niższe podatki.
Otrzymasz bezpłatnie kalkulator w Excelu, który umożliwia samodzielny wybór optymalnej formy opodatkowania na 2025r (corocznie aktualizowany)
Opis najważniejszych wskaźników podatkowych, składek ZUS i zmian na 2025r.
Spis treści (kliknij na punkt aby przejść do rozdziału):
- Plik Excel z kalkulatorem optymalnej formy opodatkowania – do pobrania.
- Instrukcja wideo do pliku – możesz obejrzeć bez pobierania.
- Optymalizacja podatkowa – na czym polega, przykłady
- Formy działalności i ich opodatkowanie – stawki podatku, ZUS, zdrowotna
- Materiały, które pomogą lepiej zarządzać finansami w firmie.
Kalkulator optymalnych podatków na 2025r. z aktualizacjami - do pobrania.
Aby pobrać plik z kalkulatorem podaj poniżej:
- poprawne Imię – dla lepszego kontaktu – w mailach będę zwracał się do Ciebie po imieniu
- adres mailowy – po pobraniu pliku możesz wypisać się z listy – każdy mail w stopce zawiera opcję rezygnacji.
- koniecznie potwierdź subskrypcję w mailu od kontakt@adamgrzesik.pl (sprawdź spam)
Powodem, dla którego przesyłam kalkulator mailem jest dbanie o jego aktualną wersję i dostarczenie Ci poprawek, gdyby wydarzyły się jakiekolwiek błędy w pliku. W każdej chwili możesz się wypisać, nawet natychmiast po pobraniu kalkulatora. Zapis i plik są całkowicie bezpłatne!
W pobranym kalkulatorze po wpisaniu planowanych przychodów i kosztów rocznych (KUP), wybraniu stawki ryczałtu i wartości składki ZUS natychmiast otrzymasz informację jakie podatki PIT(CIT), ubezpieczenie zdrowotne zapłacisz w zależności od wybranej formy działalności.
W podsumowaniu dowiesz się, który rodzaj opodatkowania jest optymalny dla specyfiki Twojej działalności.
English
Kalkulator Optymalnej Formy Opodatkowania na 2025r.
Kalkulator jest bezpłatny i dostępny natychmiast po zapisie – plik excel z instrukcją wideo
Wpisujesz planowane przychody i koszty roczne, a kalkulator oblicza PIT/CIT, ZUS, zdrowotną i zysk „na rękę”. Porównuje wyniki dla: skali podatkowej, podatku liniowego, ryczałtu i spółki z O.O.
Zapis jest konieczny dla uzyskania aktualizacji i ewentualnych poprawek.
Jak wygląda plik, który możesz bezpłatnie pobrać
Kalkulator do słuchania - podcast:
Dodatkowe materiały do kalkulatora optymalnych podatków.
W dalszej części artykułu tłumaczę czym jest optymalizacja podatkowa i podaję jej przykłady oraz pokazuję dostępne formy i koszty działalności gospodarczej.
OPTYMALIZACJA PODATKOWA
Co warto wiedzieć o optymalizacji podatkowej i czy unikanie opodatkowania jest legalne?
Optymalizacja podatkowa to takie zaplanowanie strategi prowadzenia firmy, które zapewni płacenie optymalnych podatków i jedocześnie pozwoli zapewnić odpowiednią płynność finansową w firmie.
Planowanie podatkowe jest w pełni legalne, ale należy pamiętać o tym aby formę opodatkowania dobrać odpowiednio do struktury prowadzenia działalności. Dzięki temu dobrze dopasowana forma działalności pozwoli nam uniknąć nadmiernych obciążeń podatkowych i zbędnych wydatków na prawników lub księgowych.
Zapamiętaj! Przekształcenie firmy, założenie (likwidacja) spółki i obsługa prawno-księgowa to koszt, który należy uwzględnić w swoich kalkulacjach!
Specjaliści zajmujący się optymalizacja podatkową to licencjonowani doradcy podatkowi, którzy są na bieżąco z aktualnymi przepisami. Ten artykuł i kalkulator służą zrozumieniu tego jak działają podatki i ma za zadanie wstępnie przygotować Cię do rozmów ze swoim księgowym lub doradcą podatkowym. Nie posiadam uprawnień doradcy podatkowego!
Ile kosztuje optymalizacja podatkowa?
Ceny optymalizacji podatkowej wahają się od kilkuset złotych do kilkudziesięciu tysięcy. W cenie do 2 000 zł kancelarie są w stanie przeanalizować dokumenty i odpowiedzieć na pytanie czy mogą zająć się optymalizacją.
W cenie kilku tysięcy przygotują projekt optymalizacji podatkowej, a samo wdrożenie, ewentualne przekształcenia najczęściej wyceniają indywidualnie. Dodatkowym kosztem może być droższa księgowość, usługi prawnicze lub notarialne wtedy, kiedy zdecydujesz się na zmianę formy prowadzenia swoich działalności.
Te wszystkie składowe warto wziąć pod uwagę kiedy zaczynamy planować obniżenie podatków w swojej firmie ponieważ może się okazać, że koszty przekroczą potencjalne korzyści. Również koszty likwidacji spółki są sporym obciążeniem!
Piszę o tym ponieważ wprowadzony kiedyś Nowy Ład sprawił, że wielu przedsiębiorców zakładało spółki z o.o., następnie przekształcało je w spółki komandytowo-akcyjne, a na końcu wracało do jednoosobowej działalności gospodarczej. Zarabiali prawnicy, doradcy księgowi a tracili przedsiębiorcy.
Dlatego wierzę że ten artykuł i załączony kalkulator uzmysłowi Ci i dobrze Cię przygotuje do decyzji dotyczącej ewentualnych zmian.
Metody optymalizacji podatkowej.
Metody legalnej optymalizacji podatków to najczęściej:
-
- Podatek 20% płacony od dochodu lub 10% w przypadku dochodów rocznych nie przekraczających 2 mln euro płacony w momencie wypłaty dywidendy – pozwala zwiększyć płynność finansową w firmie
- Dywidenda opodatkowana podatkiem od zysków kapitałowych 19%, ale obniżona o 90% zapłaconego CIT w przypadku małych spółek (do 2mln EU) lub o 70% zapłaconego CIT dla 20% opodatkowania.
- Warto zapamiętać, że obciążenie CIT estońskim i podatkiem od zysków to 20% dla małej spółki (do 2mln przychodu) i 25% dla normalnej spółki
- Brak składek ZUS i zdrowotnej dla wspólników, ale ZUS i zdrowotna dla osób zarządzających
English
setTimeout(function(){var s=document.createElement('script');s.type='text/javascript';s.charset='UTF-8';s.src=((location && location.href && location.href.indexOf('https') == 0)?'https://ssl.microsofttranslator.com':'http://www.microsofttranslator.com')+'/ajax/v3/WidgetV3.ashx?siteData=ueOIGRSKkd965FeEGM5JtQ**&ctf=true&ui=true&settings=manual&from=en';var p=document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement;p.insertBefore(s,p.firstChild); },0);„>
MATERIAŁY, KTÓRE POMOGĄ CI LEPIEJ ZARZĄDZAĆ FINANSAMI W FIRMIE
Budżet Firmowy to kompletny model zarządzania finansami przygotowany dla właściciela – wszelkie zestawienia, pliki i analizy pomagające podejmować lepsze i bardziej świadome decyzje. Od mikro- po średnią firmę.
Konsultacje Biznesowe są idealne dla osób, które cenią konkret i gotowe rozwiązania dopasowane do ich potrzeb. Cała moja wiedza i doświadczenie dla Ciebie.
-
- wybór innej niż dotychczas formy prowadzenia działalności: rozliczanie na podatku liniowym, skali podatkowej (z małżonkiem), ryczałt, spółka
- korzystanie z ulg i zwolnień, np. obniżony ZUS, zwolnienie z VAT do 200 tys. przychodów dzięki zakładaniu kolejnych firm (np. spółek cywilnych), niższe stawki VAT…
- wykorzystanie dostępnych dotacji, np. staż z Urzędu Pracy lub dofinansowanie stanowiska pracy
- wybór rozliczenia kwartalnego bądź miesięcznego.
- rozdzielnie działalności na kilka działalności/spółek lub ich połączenie oraz podjęcie współpracy pomiędzy podmiotami połączonymi.
- przeniesienie działalności za granicę kraju
3 Responses
Podatki to zawsze była moja pięt achillesowa… Bardzo się cieszę że w internecie są tak rzetelni specjaliści i można znaleźć na ten temat tak dobrze przygotowane infomacje 😀
Dziękuję za dobre słowo:-)